Минцифры и ЦБ разработали около 30 мер по защите россиян от мошенничества
Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций (Минцифры) совместно с правоохранительными органами и Центробанком (ЦБ) разработали в общей сложности порядка 30 мер по защите россиян от финансовых мошенников. Об этом сообщает ТАСС со ссылкой на заявление представителей аппарата вице-премьера РФ Дмитрия Григоренко.
В аппарате вице-премьера пояснили, что речь идет о пакете законопроектов, направленного на защиту граждан от мошеннических схем с использованием информационных технологий. Главной целью разработанных мер станет противодействие «всем наиболее распространенным уловкам кибермошенников», включая обман через звонки и сообщения, взломы личных кабинетов и оформление кредитов на чужие паспорта, уточнил Григоренко.
Согласно одной из разработанных мер, россияне смогут в удаленном режиме запрещать оформление кредитов и займов на свое имя через интернет при помощи портала «Госуслуги» или банковские приложения. Снять это ограничение можно будет при личном посещении МФ
Ц или отделения финансовой организации. Другая мера подразумевает более тщательную проверку потенциальных заемщиков, включая анализ кредитной истории и банковского счета, на который планируется перевести заемные средства. При смене учетных данных или утечки персональных сведений о заявители будет срабатывать временная «заморозка» на выдачу займов онлайн, добавили в аппарате вице-премьера.
Кроме того, пакет законопроектов предполагает обязательное отображение название организации и человека на экране телефона пользователя. Это необходимо, чтобы точно знать, звонит ли потенциальному заемщику банк или мошенник. Также планируется введение запрета на общение госорганов, банков и операторов связи с клиентами при помощи мессенджеров, так как злоумышленник часто используют подобные каналы связи для обмана доверчивых граждан.
«Граждане будут понимать, что все официальные уведомления могут приходить только через проверенные каналы связи», — заключили в аппарате вице-премьера.
